Сервіси
Верифікація контрагентів
Верифікація — не оцінка, а зафіксований факт із джерелом, датою і доказом: без зірочок, без зведеного балу і без місця, де недоступність джерела мовчки перетворюється на довіру.
Це специфікація модуля (каталоги рівнів, перевірок і джерел), а не підключений сервіс: у цьому демо немає бази даних, реальних інтеграцій із реєстрами чи ключів доступу до жодного з перелічених джерел.
Рівні верифікації
Акаунт створено, пошту підтверджено. Жодної перевірки.
Перегляд заявок, публікація з позначкою «не перевірено», ліміт 5 заявок на добу
Компанія існує в держреєстрі, дані збігаються, санкційних збігів немає.
Публікація без ліміту, бейдж «ідентичність підтверджено», доступ до контактів
L1 + право підпису заявника + судові та ліцензійні перевірки + активний моніторинг реквізитів.
Бейдж «перевірений контрагент», пріоритет у стрічці, доступ до заявок «тільки для перевірених»
Каталог перевірок
14 перевірок; рішучі перевірки при провалі відхиляють справу, інші йдуть у ручний розгляд.
| ID | Джерело | Рівень | Рішуча | Юрисдикція | Критерій |
|---|---|---|---|---|---|
identity.email_domain |
домен | L1 | ні | усі | Домен старший за 90 днів, має MX; безкоштовна пошта не зараховується |
identity.registry_match |
ЄДР (НАІС) | L1 | так | UA | Запис знайдено, назва збігається, статус не «припинено», КВЕД містить перевезення |
identity.registry_match_pl |
KRS | L1 | так | PL | Актуальний витяг отримано, назва і статус збігаються |
identity.vat_active |
VIES | L1 | ні | усі | valid=true; поза ЄС — не застосовна |
identity.signatory |
ЄДР | L2 | так | усі | Заявник — керівник у реєстрі або має перевірену довіреність |
identity.control_payment |
банк | L2 | ні | усі | Платіж отримано, назва платника збігається з реєстровою |
risk.sanctions |
OpenSanctions | L1 | так | усі | Немає підтвердженого збігу за назвою, кодом і країною |
risk.sanctions_ua |
ДРС РНБО | L1 | так | UA | Немає збігу в державному реєстрі санкцій |
risk.court_cases |
ЄДРСР | L2 | ні | UA | Немає справ категорій банкрутство, борг за перевезення, податковий спір, втрата вантажу |
risk.bankruptcy |
ЄДР | L1 | так | усі | Статус не «припинення» і немає відкритої справи про банкрутство |
capability.license |
Укртрансбезпека | L2 | ні | UA | Застосовна лише до пасажирських і небезпечних перевезень |
capability.eu_licence |
ERRU / документ | L2 | ні | усі | Копія ліцензії Спільноти, звірена оператором |
monitor.requisites |
агрегатор | L2 | ні | усі | Підписка активна, останній прогін не старший за подвоєний інтервал |
monitor.vat_status |
Biała lista | L2 | ні | PL | Щотижнева перевірка статусу ПДВ і переліку рахунків |
Джерела та їхній фактичний стан
Стан — результат живого зонда джерел, а не опис із документації.
| Джерело | Стан | Що показав живий запит |
|---|---|---|
| VIES | жива | REST-ендпойнт check-vat-number працює без ключа, valid=true, повертає назву платника |
| Biała lista podatników VAT | жива | statusVat=Czynny, 17 офіційних банківських рахунків у відповіді |
| KRS Otwarte API | жива | Актуальний витяг, stanZDnia=27.08.2026 |
| Державний реєстр санкцій РНБО | потрібен ключ | Специфікація публічна, дельта-ендпойнт new-decrees є; запит без ключа — 401 Unauthorized |
| OpenSanctions | потрібен ключ | 401 без ключа; тариф 0,10 EUR за запит або власне розгортання |
| Ліцензійний реєстр Укртрансбезпеки | застаріла | Віддає HTML, машинного інтерфейсу немає |
| API ЄДР (ДП НАІС) | потрібен ключ | Доступ за договором; 18 000 грн з ПДВ на місяць незалежно від кількості запитів |
| ERRU | лише вручну | Обмін лише між національними органами |
| Контрольний платіж, домен | лише вручну | Машинного інтерфейсу не існує за визначенням |
Матриця важливості зміни реквізитів
Критична зміна завжди призупиняє рівень — це перевіряється і базою даних, і схемою, а не лише домовленістю.
| Що змінилося | Важливість | Наслідок |
|---|---|---|
| Банківський рахунок | критична | Рівень призупинено, сповіщення всім, хто стежить, негайно |
| Керівник, бенефіціар | критична | Рівень призупинено, потрібне повторне підтвердження права підпису |
| Статус у реєстрі (припинення, банкрутство) | критична | Рівень призупинено, заявки знімаються з публікації |
| Назва | attention | Сповіщення, рівень зберігається |
| Юридична адреса, КВЕД | attention | Сповіщення |
| Телефон, сайт, пошта | info | Тільки в історії |